SERVICE サービス紹介

最長35年もの間、ずっと払いつづけなければいけない住宅ローン。払い始めるタイミングによっては、仕事をリタイアしたあとも返済の義務が続くことになります。35年先までしっかり見通した、確実に返済できる計画を立てる必要があるでしょう。
また、仕事でのトラブル・病気や事故などによる突然の出費・経済状況の悪化などにより、ローンを支払えなくなる可能性があることを忘れてはいけません。「銀行から借りられる金額」ではなく、「多少トラブルがあっても返済を継続できる金額」をベースに考えなければ、最悪の場合、マイホームを売却することにもなりかねないのです。
【With Life Design】では、ライフプランニングと合わせて「住宅ローンのご相談」にも対応。豊富な経験にもとづき、最適なローンの組み立てをサポートいたします。

お子様の教育資金・住宅購入資金・老後生活資金の3つをまとめて「人生三大支出」と呼びます。日ごろの買い物よりも支払い総額が大きく、また簡単には削ることができない出費であり、時間をかけて計画的に資金を準備しておく必要があります。
とはいえ、「しばらく子どもを産む予定がない」「老後のことなんてイメージできない」という方もいらっしゃるでしょう。ライフプランニングに困ったら、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーにご相談ください。幅広い専門知識を活用し、一つひとつのご家庭に合ったプランを作成。実行支援までサポートいたします。

ご家族や親戚の方が亡くなった場合、故人様の財産を引き継ぐ「相続」が発生します。ほとんどの方が人生で数回は相続を経験することになりますが、「何度も経験したことがある」という方は少ないはずです。そのため、いざ対策を始めようと思っても、何から始めれば良いのかわからず悩んでしまうのではないでしょうか。
当事務所では、税理士による相続税シミュレーション・相続対策・相続税の節税といったサービスをご紹介しております。また、相続が完了したあとの家計に関するマネープランについても、税理士と協力して作成・ご提案。長きにわたって不安なく生活するための支援をご提供いたします。

少子高齢化や長引く低金利で資産運用の必要性が高まっています。

しかしながら、世の中にはさまざまな金融商品があり、「どれを選べば良いのか」「どれが自分に合っているのか」と迷ってしまいがち。
インターネットや書籍で調べてみても、結局どれを購入すべきかわからなくなってしまうものです。
当事務所では、ファイナンシャルプランナーが皆様のご要望・現状・資産運用の目的などをつぶさにヒアリング。「夢を叶えるプラン」を具体的にご提案いたします。もちろん、プラン導入後の見直しや資金ニーズの変化への対応などもお任せください。
また、「すぐに資金が必要なわけではないけれど、資産運用について知っておきたい」という方からのご相談にも丁寧に対応。お金の専門家として責任を持って、正しい知識をわかりやすくお伝えいたします。

老後生活の大きな収入源である「年金」。国から自分へと支払われる年金の額を知っておき、それが老後生活の出費をきちんと賄えるかどうか、できるだけ早くチェックしておくことをおすすめします。もし支出の方が多ければ、足りない額を補えるような対策を今から始めておくべきだからです。
当事務所では、将来受け取れる年金の確認やシミュレーション、老後資金を確保するためのアドバイスを行っております。リタイアしてからも自分らしく豊かな生活を送るため、ファイナンシャルプランナーとともに準備していきましょう。

教育資金・住宅ローン・リタイア後の老後資金・家計の見直し……。こういったことに対し「何かしないといけない」と思っていても、多くの方はアクションを起こせていないのが現状だと思います。そして、その理由のひとつは「情報不足」です。
経験豊かなFPが、今後の社会情勢の変化や社会保障制度を踏まえて「どんな準備が効果的か」をセミナーにてお伝えいたします。また、企業様の福利厚生の一環として、ライフプランニングセミナーを開くお手伝いもいたします。

【講演実績】
・公立病院労働組合主催 マネーセミナー
・大手美容グループ
社員向けマネーセミナー
・社会福祉協議会主催 人生設計セミナー
・北日本新聞社主催
女性のためのマネーセミナー
・地方銀行行員向け マネーセミナー